在海外，華人爲了爲避免麻煩、將現金分多次存入銀行，並刻意將每次存款金額壓低在申報標准1萬元之下的情況不少。可必須注意但是，這種存錢方式很容易被稅局盯上，不僅要付出巨額罰款，還有可能要面臨牢獄之災。 據此間媒體報道，因爲分50次存入46萬美元，且爲了繞過監控每次金額都低于1萬美元，結果北京居民應達(Da Ying，音譯)被美國聯邦法官控洗錢。2月16日，他在康州聯邦法庭達成和解，同意凍結部分資金並補交稅款，合計29萬美元(約200萬人民幣)。 根據檢方的指控書，應達現年56歲，居住在康州，2011年4月到2012年3月之間的11個月之內，他先後把46.4萬美元存入他和他妻子的聯名賬戶。爲了每次存錢額度都低于1萬元，他前後分50次存入。爲避人耳目，他和他妻子在四家銀行開了六個銀行賬戶。 聯邦法官安德希(Stefan Underhill)將于5月11日對此案宣判，應達最高面臨10年的刑期，以及最高50萬的罰款。 康州聯邦檢察官達利(Deirdre Daly)認爲，應達的結構性拆分行爲(Structuring)是有意避開交易報告的要求。因爲根據聯邦法律，美國的金融機構在接收1萬元以上的現金交易時，會要求客戶填寫“現金交易報告(Currency Transaction Report)”。 目前應達已放棄庭審機會，並就刻意規避申報要求、進行現金拆分行爲的指控認罪。作爲本案和解協議的一部分，應達同意凍結他在康州拆分存入的17.6萬美元現金(是46.4萬美元存入金額的38%)，以及補交國稅局11.3萬美元的未付聯邦稅，此外還有2009年、2010年以及2011年三年間的罰金和利息。 本來是存自己的錢，結果卻損失慘重。這還不算最差的，2016年，在美國達拉斯職教多年的一名65歲女教師琳達.範特若(Linda Nell Fantroy)，被指控巨款零存，企圖隱暪58萬元的收入，結果她被判坐牢18個月，7棟房産被稅局沒收。 在澳洲，一名來自北京的19歲中國留學生馮毅(音譯)因爲涉嫌幫助他人處理超過400萬澳元(約2000萬人民幣)的資金而被澳洲警方拘捕，並將面臨判刑。 據悉尼先驅晨報披露，從2014年7月份開始，馮毅就持著旅遊簽證來到澳大利亞，並帶著裝滿現金的袋子奔走于各個銀行之間，不到5個月，這位留學生就已經將68筆總計達405余萬澳元存入十幾個不同的賬戶中，每筆存款從2萬澳元到8萬澳元不等。 據說，他很可能要在監獄中度過很長一段時間…… 在加拿大也一樣，有網友爆料稱有朋友在溫哥華買房，爲了付首期，朋友的父母找了好幾個人分散彙款到她賬戶，可去取錢的時候卻發現資金已經被凍結。原來是銀行懷疑她是在洗錢，結果她的銀行賬戶被查封了好長一段時間，等調查完了才解鎖。不過還算好，總算沒有官司纏身。 在加拿大，自2015年起，境內所有銀行，彙款公司，賭場都必須遵守一項規定，即任何人如果從海外彙款超過一萬加元至加拿大，或是從本地彙出超過一萬元至海外，都必須要報告給CRA(加拿大稅務局)。 在美國，根據規定，銀行等金融機構如果24小時內收到同一個人的累計1萬美元或以上的現金存款，就需要上報8300表給財政部的金融犯罪執法部門(Financial Crime Enforcement Network)。 如果30天內，銀行懷疑存款人故意每次存款不超過1萬美元，有可能牽涉洗錢、逃稅或其他犯罪活動，銀行也必須向IRS申報可疑活動報告(Suspicious Activity Report)。 有資深會計師建議，在海外最好盡量使用支票存款。現金的話，每次存款最好低于2000元，每月小額存款不超過4次。 華人在海外爲防止被控洗錢，一定要注意能夠證明自己手中資金來源的合法性，這裏最重要就是證明資金已經納稅。即便資金是贈予或借貸的，也要證明其已納稅。此外還要能證明交易的正當性。 另外既然金錢來源合法，就應依照規定申報，申報金額不會因此被扣稅或調查，不要耍小聰明或道聽途說，以爲萬元以下存款可以“逃避麻煩”，殊不知此舉會引起銀行和稅局的高度關注，反爲會爲自己帶來困擾。 |
GMT-5, 2024-4-25 19:29 , Processed in 0.120137 second(s), 16 queries .
